L’assurance vie et le contrat de capitalisation sont un support important de l’épargne en France
Intervenant: JCL
Objectifs
Connaître les bases techniques et juridiques de l’assurance vie et du contrat de capitalisation. Maîtriser les formules types, les garanties complémentaires, les bases de la tarification, les provisions mathématiques, les droits du souscripteur.
Public
Public devant utiliser les bases techniques de l’assurance vie.
Méthodes pédagogiques
Contrôle des connaissances de chaque participant à l’ouverture du stage,
Alternance d’apports théoriques et d’échange d’expérience à partir du vécu des participants,
Travaux pratiques portant sur des études de cas,
Contrôle final de l’acquisition des connaissances par un questionnement individuel des participants,
Remise à chaque participant d’un SUPPORT pédagogique, complet et à jour.
Les formules types d’assurance sur la vie
Contrats en cas de décès
Contrats en cas de vie
Contrats mixtes
Assurances de survie
Contrats ou bons de capitalisation
Les garanties complémentaires
Invalidité absolue et définitive – Perte Totale et Irréversible d’Autonomie
Double effet
Décès par accident (doublement – triplement …)
Décès par accident de la circulation
Exonération du paiement des primes
Chômage Incapacité temporaire
Incapacité définitive
Les bases de la tarification
Probabilités
Escompte financier
Les différentes sortes de primes
Prime pure
Prime d’inventaire
Prime commerciale
Prime totale
Exercice :
Calcul d’une prime de temporaire décès …
Provisions mathématiques
Provisions mathématiques des contrats en cas de décès
Provisions mathématiques des contrats en cas de vie
Participation aux bénéfices
Bénéfices techniques
Bénéfices financiers
Prime de fidélité
La sélection des risques
La sélection des risques, une opération indispensable (Assurances en cas de décès)
La décision de l’assureur
Les contrats libellés en UC
La référence à des unités de compte
Spécificités
Problématiques
Options de règlement
Rachat (Total – partiel)
Sortie au terme :
* Capital
* Rente viagère,
* Annuités certaines …