Intervenant: PB
Objectifs
A l’issue de la formation les stagiaires seront en mesure de connaitre le marché de la clientèle professionnelle et les missions du conseiller, de repérer l’environnement du professionnel, de gérer la relation client au quotidien, de développer son portefeuille.
Public
Conseiller clientèle de professionnels : en amont de la prise de poste ou dès la prise de poste, conseiller particulier évoluant vers un poste de conseiller professionnel, conseiller professionnel souhaitant consolider ses compétences.
Contenu (5 jours)
Rôle et missions du conseiller professionnel
Les enjeux du métier de conseiller professionnel
Les compétences nécessaires au poste de conseiller professionnel
Les obligations du conseiller professionnel
L’analyse des spécificités des différents marchés
L’environnement
L’environnement juridique et fiscal des commerçants, artisans, PME-PMI
L’environnement juridique et fiscal des professions libérales
Lire et interpréter les différentes liasses fiscales des professionnels
L’utilité des principaux retraitements du compte de résultat et du bilan
Calcul rapide des 3 grandes masses du bilan fonctionnel
Utiliser les renseignements portés en annexes
Calcul rapide de la CAF
Le prélèvement de l’exploitant et son impact sur la relation globale avec le client
Vie de l’entreprise et variation du FR, BFR et TN
Les flux de revenus et de trésorerie
Adapter son comportement lors d’un changement de statut
Méthode de détection des risques avant la dégradation irrémédiable de la situation
Mémoriser des indicateurs clés
Recenser les clignotants : au quotidien, internes et externes à l’entreprise
Prise en compte de la personnalité du dirigeant et d’éventuels changements
Intégration de l’analyse des documents financiers : postes clés et équilibres financiers
Les essentiels de l’ouverture de compte
Cas particulier : compte imposé BDF, création d’entreprise
Élaborer un guide des documents et des questions indispensables à l’ouverture d’un compte de professionnel
Parcours complémentaire sur demande: Mise en place des crédits de trésorerie et des crédits d’investissements. Les garanties liées à la mise en place des crédits aux professionnels.