Intervenant: PG
Objectifs
A l’issue de la formation les stagiaires seront en mesure de: Décrypter le cadre réglementaire de l’Anti Money Laundering (AML) ,identifier vos obligations et évaluer les risques de mise en cause des responsabilités, mettre en œuvre des procédures et solutions pour sécuriser vos dispositifs.
Public
Tous les professionnels des fonctions commerciales, de middle et back-office ou encore des fonctions support des établissements bancaires concernés par les enjeux de lutte anti-blanchiment et prévention du financement du terrorisme.
Contenu (2 jours)
Phénomène du blanchiment
Définition
Géographie
Poids économique du blanchiment
Effets macro-économiques
Mécanisme du blanchiment
Typologies du blanchiment
Dispositif international
Premières normes internationales
Recommandations du GAFI
Lutte contre le financement du terrorisme.
Directives européennes.
Dispositif de lutte contre le blanchiment à l’échelle nationale
TRACFIN
Autorité de Contrôle Prudentiel
Evolution de la législation française
Obligations des professionnels
Dispositif LAB/FT interne : points fondamentaux.
Approche par les risques.
Relation d’affaires.
Obligations de vigilance.
Obligations déclaratives.
Obligations de vigilance mises à la charge des collaborateurs
Le devoir d’information
Le devoir de conserver les données clients
Le devoir de déclaration de soupçon
Le devoir de surveillance: opérations et comportements atypiques
Le devoir de surveillance des flux, traiter les états d’alerte et respect des délégations
Risque pénal, disciplinaire, d’image